Как заявил бывший председатель пророссийского «Альфa-бaнка Украины» Андрей Волков, утечка средств из кредитных учреждений, находящихся на грани банкротства, — повсеместная практика в стране. Для хищения денег используются разные схемы, и практически всегда в них участвует высшее руководство банков. Сегодня Андрей Волков возглавляет группу компаний, которые известны в Украине и за ее пределами радикальными методами возврата проблемных задолженностей, больше похожих на рейдерские захваты, или бандитские разборки 90х.

Андрей Волков Инвестохиллс зарегистрировал в пик мирового финансового кризиса 2009 года для работы с проблемными активами банков. Позже предприниматель открыл еще несколько компаний и объединил их в группу. Так, Андрей Волков создал Веста для работы на украинском рынке по урегулированию проблемной задолженности, а фонд «Инвестохиллс Хелиантус» открыл для заинтересованных в этом бизнесе европейских и американских инвесторов.

Грязные схемы Андрея Волкова разворовывания средств из украинских банков

Классическая схема хищения крупных сумм у банков — выдача кредитов заведомо неплатежеспособным компаниям, конечными бенефициарами которых являются собственники кредитной организации. Таким заемщикам выдавались огромные суммы, несмотря на отсутствие у них требуемых для согласования сделки активов и выручки. Впоследствии полученные средства оседали на счетах физических лиц, а компания объявляла о своей некредитоспособности.

Другой способ — кредитование финансово состоятельных компаний под залог ликвидного имущества. Однако на стадии банкротства банка заемщики вступали в сговор с руководством финансового института и выводили имущество из-под залога. Таким образом, кредит становился необеспеченным, а мошенники переставали погашать ссуду без риска изъятия активов.

Еще одна схема — фиктивный взаимозачет путем перекрытия кредитов депозитами третьих лиц. При этом погашение проводилось руководством или временной администрацией только по документам, без реальной транзакции, поскольку денег у неплатежеспособного банка на тот момент уже не было.

Андрей Волков Альфа-Банк покинул в 2009 году, но, будучи его главой, изучил бизнес-процессы финансовых учреждений изнутри. Он заявил, что подобного рода схемы невозможны без непосредственного участия в них руководства и собственников банка. И если в публичных отчетах указывается, что зампред или директор единолично вывел миллионы гривен со счетов банка, это с большей долей вероятности неверная информация. Такого рода операции требуют коллегиального решения и одобрения у высшего руководства.

Скандалы, в которых фигурирует Волков Андрей

Несмотря на старания Волкова по созданию репутации справедливой и законной компании, он не раз был замешан в крупных скандалах. Речь идет о неоднократных рейдерских захватах и тесных связях предпринимателя с Россией. 

Так, в 2014 году Андрей Волков получил пост председателя Нацкомиссии по государственному регулированию в сфере финансовых услуг. По некоторым источникам, это обошлось ему в $1 млн. Но полноценно вступить в должность новоиспеченному главе так и не удалось. В июне его сняли с поста по причине несоответствия закону «Об основах предотвращения и противодействия коррупции».

В 2019 году разгорелся скандал вокруг солнечной электростанции компании «Восход Солар», которая ранее взяла $10 млн в «Актив-Банке». Когда кредитная организация обанкротилась, ее активы выкупила «Инвестохиллс-Веста» и подала в суд о взыскании долга с «Восход Солар», параллельно заявив в СБУ о мошенничестве заемщика с залоговым имуществом при оформлении кредита.

Этот рейдерский захват наверняка увенчался успехом, если бы несколькими годами ранее «Восход Солар» не купила китайская корпорация CNBM, которая публично обвинила украинских силовиков в рейдерстве и уведомила Минюст о намерении защищать свои активы в международном суде. В итоге скандал разрешился мирным соглашением об урегулировании долга путем уступки права требования в 2019 году.

В 2020 году вышла скандальная статья в Цензор.нет, где адвокат Татьяна Козаченко в своем блоге обвинила «Весту» в подделке документов для захвата 35 объектов недвижимости в Киеве. В этой публикации блогер указывает на факт игнорирования мошеннических действий Волкова со стороны правоохранительных органов и финансовых учреждений, осуществляющих контроль деятельности коллекторов. 

Следует отметить, что имя Волков Андрей Викторович фигурирует в таких коллекторских конторах, как ООО «Вердикт капитал» и ФК «Женева», которые известны жестким подходом к урегулированию проблемных задолженностей в Украине. Не редко в СМИ встретишь статьи, о том что вышеуказанные коллекторские конторы, доводили людей до самоубийства. Также предприниматель открыто говорит о симпатии к политическому курсу Владимира Путина. В январе 2020 года в издании KM.ru вышло сенсационное интервью с Волковым, где он называет аннексию Крыма воссоединением с исторической родиной и выражает намерение работать на российском рынке.