Риелторов обязут проверять происхождение средств: что действительно меняется

В Украине усиливается финансовый мониторинг в сфере недвижимости: риелторы будут активно участвовать в проверке сделок купли-продажи и, в отдельных случаях, аренды. Впрочем, в Министерстве финансов Украины отмечают — речь не о новых правилах, а об уточнении и более активном применении уже действующего законодательства.

Предусматривающие правила

Согласно закону о финмониторинге, риелторы являются субъектами первичного финансового контроля. Это значит, что они имеют:

идентифицировать клиентов (паспорт, ИНН);
проверять источники происхождения средств;
хранить документы о сделках до 5 лет;
сообщать Государственная служба финансового мониторинга Украины о подозрительных операциях.

Как объясняют эксперты, если сумма сделки превышает 400 тыс. грн, риелтор может потребовать документы, подтверждающие легальность доходов — справки о зарплате, продаже имущества, дивидендах и т.д.

Также под особое внимание попадают:

расчеты наличными;
сложные или нетипичные схемы;
несоответствие доходов клиента стоимости объекта.

Нужно ли отчитываться обо всех сделках

Популярный тезис о том, что риелторы должны уведомлять государство о каждом соглашении более 400 тыс. грн , не соответствует действительности.

В Минфине подчеркивают:

отчетность не является автоматическим;
контроль осуществляется за риск-ориентированным подходом ;
сообщаются только подозрительные операции , а не все подряд.

Почему снова заговорили об этих правилах

Информационная волна возникла из-за:

обновление в 2026 году электронного взаимодействия риелторов с Госфинмониторингом;
проверку их регистрации в системе;
активизацию контроля на рынке недвижимости

Что изменится для украинцев

Фактически для покупателей и продавцов это означает:

больше документов и вопросов при сделке;
возможное удлинение оформления (на 1–3 дня);
сложнее провести «серую» или неофициальную схему.

В то же время, в Минфине уверяют: если средства имеют легальное происхождение, дополнительных проблем возникнуть не должно.

Финансовый мониторинг в сфере недвижимости действует в Украине уже несколько лет в рамках закона №361-IX. Пороговая сумма в 400 тыс. грн – это лишь ориентир для повышенного внимания, а не автоматического контроля каждой операции.