Правоохранители помешали незаконному вывозу $542 000 за границу гражданином Турции.
Об этом сообщает пресс-служба Государственного бюро расследований.
Незадекларированные наличные мужчина пытался провезти через пункт пропуска «Орловка» в Одесской области. Деньги, которые нарушитель спрятал под сиденьем и во внутренней обшивке авто, правоохранители изъяли.
Следствие продолжается. Работники ГБР проверяют происхождение средств. После этого деньги будут арестованы и переданы на нужды армии.
Об этом администрация сети сообщила на сайте «Сильпо».
«Дорогие Гости, мы знаем, что есть сложности со снятием наличных, поэтому все эти дни мы вместе с партнерами работали, чтобы повысить лимит снятия наличных денег на кассах. С сегодняшнего дня это 6000 грн в одном чеке. Выдаем наличные почти во всех работающих магазинах», — сказано в в сообщении.
В Одессе медицинские маски и перчатки теперь можно купить в специальных аппаратах. Они работают по принципу автоматов по продаже кофе, снеков или другой продукции, которые люди привыкли видеть в общественных местах.
Об этом сообщает «Думская».
Одну пару перчаток или медицинскую маску можно купить за 20 гривен. Но в части магазинов маски можно купить только в комплекте из двух единиц – стоят они 40 гривен. Пока что «маскоматы» принимают только наличные. К слову, банкноты считаются потенциальными носитель инфекции, в том числе и коронавируса COVID-19. По словам медиков, на их поверхности вирусы могут оставаться опасными в течение недели.
Фото: «Думская»
Аппараты по выдаче средств индивидуальной защиты начали устанавливать в городских супермаркетах.
Напомним, в Украине 6 апреля вступили в силу новые карантинные ограничения. Украинцам запретили находиться в общественных местах без масок или респираторов и собираться в группы более чем по два человека. А вот людям старше 60 лет вовсе сказали сидеть дома — они входят в группу риска.
В Министерстве социальной политики готовят новый этап монетизации госпомощи. Вслед за субсидиантами живые деньги смогут получать миллионы льготников. Речь о детях войны, чернобыльцах, инвалидах и прочих категориях граждан, официально имеющих право на льготу, которых миллионы. При этом по ходу будут меняться правила.
Каких новшеств ждать получателям госпомощи в интервью изданию UBR.ua рассказал генеральный директор Директората семьи и социальной поддержки Минсоцполитики Виталий Музыченко.
Что подразумевает следующий этап монетизации?
Мы говорим не только о монетизации субсидий. Несомненно, субсидии являются большой частью этого механизма, но в Украине есть еще и другая система — предоставления льгот на оплату услуг ЖКХ, которые получают почти 3,5 млн. домохозяйств. В зависимости от статуса, льготник получает от 25% до 100% скидки.
Закон о ЖКУ, для исполнения которого была внедрена монетизация субсидий в денежной наличной или безналичной форме, предусматривает добавление к этой системе еще и льготы. Для инвалидов, чернобыльцев и прочих категорий граждан. Соответственно, по завершению отопительного периода, нашим министерством разработан проект постановления, который предусматривает с мая 2019 года переход к следующему этапу. Это выплата льгот на оплату коммунальных услуг в денежной форме. Проект направлен на утверждение в заинтересованные центральные органы исполнительной власти.
Кого это коснется?
Абсолютно всех категорий граждан, которые имеют право на льготы: начиная с детей войны и чернобыльцев и заканчивая участниками боевых действий, инвалидами войны и пр.
Если речь идет о 25-100% скидке на оплату ЖКУ, то известно ли, сколько люди получают в деньгах?
Все зависит от того, какой набор услуг есть у того или иного льготника. Это все равно, что сравнивать размер субсидии: у кого-то она 100 грн., у другого — 5 тыс. грн. Все зависит от площади жилья, объемов потребления, состава домохозяйства. В данном случае, все зависит от состава семьи льготника, от его доходов.
Но если субсидия всегда назначается органами соцзащиты населения (человек туда обращается, там собирают необходимую информацию, осуществляют расчеты, принимают решение), то ситуация по льготам выглядит иначе. Поставщики услуг, когда выставляют платежки людям, учитывают процент скидки.
Изменения предусматривают серьезные перемены в системе начисления платежей. Мы должны перейти к начислению льгот непосредственно органами соцзащиты, они же рассчитают размер льготы и выплат в денежной форме.
Повлияют ли эти изменения на размер льготы?
Нет, никоим образом. Меняется алгоритм начисления, выплаты, но не процедуры назначения. Как и в субсидиях.
Раньше человек, который мог рассчитывать на льготу, должен был обратиться в органы соцзащиты для его постановки на учет в Едином госреестре. Написать заявление в соответствующую организацию (где получает льготу), предоставить копию удостоверения, чтобы получать скидку.
После изменения механизма обращаться нужно будет только в органы соцзащиты, которые сами уточнят размеры действующих тарифов по определенной услуге в конкретном доме. И, учитывая имеющуюся информацию от льготника (о составе семьи), рассчитают льготу и перечислят финансирование.
Через какой банк монетизируют льготы?
Субсидии успешно выплачиваются в Ощадбанке, поэтому и льготы будут выплачиваться там же. Но если для получения субсидий нужно было, в некоторых случаях, писать заявление на получение денег, то со льготами мы предлагаем более простое решение.
С 1 мая всех льготников автоматически переведут на безналичную форму — в Ощадбанк. Если заявитель захочет получать деньги наличными, он должен будет самостоятельно открыть счет в Ощадбанке, а потом снимать гривну в него. Но после первой же просрочки, если она случится, человека автоматически переведут на безналичную форму.
Что стоит знать при выборе наличной и безналичной форм получения помощи?
По субсидиям работает два механизма. Это наличные выплаты, когда получателям выдают непосредственно наличные деньги (через Пенсионный фонд или Ощадбанк). А также безналичная форма, которая заработала с начала 2019 года. Она действует для тех, кто обратился за субсидией с 1 января. Им автоматически открывают учетную запись в Ощадбанке, куда зачисляются средства.
Банк, без участия граждан, финансирует платежки, а сэкономленные деньги после отопительного периода могут быть сняты субсидиантом наличными или перечислены на его личный банковский счет.
Ровно такие же две системы мы предложим и льготникам. Ведь не каждому, скажем, ветерану в селе, захочется каждый месяц ездить снимать деньги в райцентр, или получать их в Укрпочте, а потом оплачивать счета. Намного лучше, если за него это будет делать Ощадбанк.
Кстати, в случае с субсидиями сейчас фиксируются обращения людей, которым не нравится монетизация. Они просят вернуть прежнее администрирование, чтобы их платежами занимался Ощадбанк. Потому в мае мы изменим систему для субсидиантам. Они смогут выбирать между безналичной и наличной формой выплаты.
Если человек не будет вовремя оплачивать коммунальные услуги, обяжут ли его вернуть государству выделенную на оплату ЖКУ помощь?
С субсидиями и льготами нормативно-правовые механизмы разные. Льготы регулируются законом, которым обозначено право на их получение. Государство не имеет право остановить выплату льгот вне зависимости от того, оплатил человек коммунальные услуги или нет. Если получатель наличных льгот не будет за них платить, его переведут на безналичную форму.
Но если мы говорим о получателях субсидий, то есть прямая норма постановления Кабмина, которая обязывает граждан своевременно оплачивать ЖКУ. В ином случае, за просрочку более одного месяца, его лишат субсидии на следующий период, пока долги не погасят. Эта норма будет сохранена.
Меняется ли как-то ситуация с взаимодействием органов соцзащиты с ОСМД, где есть льготники?
Нет. Взаимодействие с ОСМД или ЖСК никак не меняется. Они так же информируют об изменениях размеров взносов, которые у них есть. Никакого точного количества льготников от них нам не нужно. Только размер взносов, принятый общим собранием. Чтоб просчитать размер льготы, нам нужен норматив и стоимость услуг.
Фиксируются у льготников злоупотребления в ходе получения госпомощи?
Право на льготу обозначает соответствующее удостоверение, то есть наличие определенного статуса. Конечно, удостоверение может быть подделано, но это уже вопрос к правоохранительным органам. В системе субсидий есть намного больше вариантов для манипуляций, так как там больше критериев по получению такого вида помощи. Если вскроется, что человек незаконно получал льготу или субсидию, он должен будет вернуть деньги в госбюджет. Статистики по таким правонарушениям нет, но случаи конечно бывают.
Когда проект по монетизации льгот заработает?
Мы предлагаем, что в мае. Но есть еще регламентная процедура, которая предусматривает проведение общественного обсуждения (то, что происходит сейчас), согласование от центральных органов исполнительной власти, озвучивание их позиции. И уже по итогам таких наработок, мы будем подавать его на рассмотрение Кабмину. При позитивном исходе, в мае система заработает.
3,5 млн. человек льготников. Всех сразу переведут на новую систему выплат?
Все на первом этапе будут переведены на безналичную выплату. От льготника, по сути, ничего не нужно. Это будет сделано внутренними резервами системы соцзащиты. Будет так же, как с субсидиями. Человеку не нужно лично ничего открывать в Ощадбанке. Он обращается в органы соцзащиты, которые назначают субсидию и передают данные в банк.
Все-таки Ощадбанк просил предварительно регистрироваться у себя на сайте
Это касается наличных выплат. Такие выплаты для льготников запустят на следующих этапах, когда они будут уже самостоятельно приходить в банк, открывать счета и т.д. На первом этапе (1 мая) никуда идти не нужно.
Национальный банк планирует снизить предельную сумму расчетов наличными субъектов хозяйствования с физлицами с 50 тысяч гривен до 15 тысяч гривен.
Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Национальный банк разработал и предлагает для обсуждения проект постановления «Об утверждении Изменений к Положению о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине».
Документом, в частности, предусматривается снижение предельной суммы расчетов наличными субъектов хозяйствования с физическими лицами до 15 тыс грн с 50 тыс грн.
Целью разработки этого документа являются:
сужение сферы использования наличных;
содействие уменьшению тенизации экономики;
дальнейшее развитие безналичного сегмента;
обеспечение стабильности поступления наличности в банковскую систему.
Кроме того, Нацбанк планирует обязать субъектов хозяйствования при снятии наличных с текущих счетов предоставлять по запросу банка подтверждающие документы о таких расчетах наличными для изучения клиента.
В то же время, предельная сумма наличных расчетов физических лиц с субъектами хозяйствования в размере до 50 тысяч гривен включительно останется без изменений.
Безналичные расчеты субъектов хозяйствования могут осуществляться без каких-либо ограничений, и банки обязаны обеспечить безналичные перечисления по требованию клиентов в полном объеме, уточняют в НБУ.
Замечания и предложения к проекту принимаются до 27 марта.
Обращаем внимание одесситов, чтос осени (сентября) 2017 года, в соответствии с требованиями Нацбанка Украины, банки ужесточили требования к верификации (происхождению) доходов граждан при любых крупных операциях с наличными — открытии счета, депозита, отправке перевода, покупке дорогостоящих товаров или услуг.
Согласно документу, операции физических лиц на сумму более 150 тысяч гривен попадают под финансовый мониторинг. При этом банк вправе затребовать документальное подтверждение источника происхождения денег клиента. Граждане обязаны не только отвечать на все вопросы банковского менеджера, но и предъявить необходимые документы.
Банк самостоятельно проводит оценку рискованности операции, определяет сумму, которая может вызвать подозрения, и принимает решение о блокировке. Но надеяться на массовое попустительство банкиров не стоит. За нарушение правил финансового мониторинга и обслуживание рисковых операций банку грозят штрафные санкции — до 1% от уставного капитала.
Издание «Finance.liga.net» обращает внимание, что обойти нововведения, рассчитавшись с продавцом наличными, непросто. Украинцам запретили проводить наличные расчеты при покупке недвижимости или автомобиля стоимостью более 50 000 в присутствии нотариуса с начала 2017 года. Оплата таких покупок должна происходить исключительно по безналу.
КОГО ПРОВЕРЯТ БАНКИ
Запросить дополнительные данные банк теперь может у любого клиента — как у нового, так и у существующего. Исключение — физлица, у которых в банке уже открыты пенсионные, зарплатные счета или депозиты.
Банкиры признаются, что уже сейчас после вступления нововведений в силу при необходимости требуют у клиентов подтвердить происхождение средств при проведении операций с наличными. Банк проводит подобную проверку, если финансовые возможности клиента не отвечают его доходам, информацию о которых он предоставил в опросном листе.
Банк может запросить информацию о доходах не только при перечислении средств, но и при оформлении депозита. При этом, уверяют финансисты, с выдачей крупного депозита, который уже лежит в банке, проблем возникнуть не должно. Банк должен изучить источник происхождения денежных средств до момента принятия депозита. Если он принял деньги у клиента, значит, он обязан выдать их в порядке и в сроки, указанные в договоре.
Безрисковые источники для банка — это зарплата, доход от продажи имущества, продукции или услуг, получение наследства, страховой суммы по договору страхования, выигрыш в лотерею, приобретение права на сокровище, а также другие выплаты в соответствии с условиями гражданско-правового договора.
Документами, которые дают банку возможность сделать обоснованный вывод, могут быть налоговая декларация, копия декларации об имуществе, доходах, расходах и обязательствах из Единого государственного реестра деклараций, другие документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств и активов.
ИСКЛЮЧЕНИЯ ИЗ ПРАВИЛ
Если клиенту не удалось убедить банк в прозрачности доходов, ему могут отказать в операции. Жертвами нововведений могут стать не только реальные участники схем по отмыванию денег, но и физлица, которые хранили сбережения вне банковской системы.
Бывают ситуации, когда физлицо в силу определенных факторов потеряло постоянный источник доходов и вместе с тем имеет достаточно серьезные накопления, чтобы совершать дорогостоящие покупки. Трудности могут возникнуть, если весь период накопления деньги лежали дома, «под матрасом».
Обойти требования НБУ и избежать проверки происхождения средств, например, при покупке недвижимости будет непросто.
Поскольку нотариусы не требуют квитанцию из банка в подтверждение оплаты по договору, может возникнуть желание рассчитаться наличными, однако необходимо помнить, что нотариус является субъектом финансового мониторинга и обязан сообщать обо всех проведенных сделках дороже 150 000 в Государственную службу финмониторинга.
Есть ли другие лазейки? Если у покупателя минимальная официальная зарплата, нет доходов от предпринимательской деятельности на сумму сделки и прочих официальных доходов, он может показать в банке документы об альтернативных поступлениях. Как минимум можно подписать договор финансовой помощи, поскольку саму квитанцию о зачислении средств по такому договору банки не требуют.
Внутренняя банковская анкета клиента содержит раздел о прочих источниках поступления средств на счета физических лиц. Такие источники поступлений, как финансовая помощь, доход от продажи ценных бумаг, доход от продажи или уступки права требования и поступления в виде займа, также являются легальными.
Чтобы не потерять клиентов, бизнесу приходится импровизировать.
«Проще всего при заполнении заявки указать, что вы длительное время копили средства. Наши банки-партнеры принимают такие объяснения, если они касаются сумм менее 1 млн. грн.», — делится сотрудник автосалона по торговле японскими автомобилями. В том случае, если на протяжении последних пяти лет покупатель уже делал крупную покупку, ему рекомендуют взять беспроцентный кредит на два года. Погасить его можно досрочно без применения штрафных санкций.
Автодилеры называют и другие, более трудоемкие способы. Например, автомобиль можно приобрести на другое физическое или юридическое лицо и взять в пользование. Как вариант, можно «дробить» платежи до сумм, которые не подпадают под финансовый мониторинг.
«Это может быть безналичный расчет со счетов, открытых в разных банках, на сумму не выше 149 999 грн, а также внесение наличных денег в разных отделениях банков суммой не выше 149 999 грн. При таком способе клиент платит за автомобиль частями в разные дни», — сообщили в пресс-службе Еврокар.
Чтобы избежать усиленной проверки, клиентам также рекомендуют оплачивать покупку в банке, с которым непосредственно работает продавец.
«Клиент может снять наличные деньги со счета банка, который отказал в проведении безналичного расчета, и пройти идентификацию в банке, который обслуживает автосалон», — рекомендуют в Еврокар.
Строительные компании также готовы помогать клиентам. «Мы договорились с банками-партнерами и сами вносим деньги на счет в банк, а покупатель официально платит через нашу кассу. Никаких вопросов при этом не задают», — говорит сотрудник крупной украинской компании-застройщика.
В банке, который выдает ипотечные кредиты сразу для нескольких компаний-застройщиков, рассказали, что не намерены передавать информацию о своих клиентах в службу финансового мониторинга.
«Мы внимательно общаемся с клиентами и вносим в опросник всю информацию о заработной плате, продаже объектов, наследстве и прочем в анкету. Такие операции автоматически признаем безрисковыми и не предоставляем информацию в службу финмониторинга. Исключение — решение суда или требование правоохранительных органов, но таких заявлений нам пока не поступало», — рассказали в банке на правах анонимности.
С 16 марта на территории Украины, в том числе и одесских отделениях, начало действовать ограничение на операции российского «Сбербанка».
В частности, суточный лимит на операции по снятию наличных с карточных счетов теперь составляет 20 тысяч гривен по одному карточному счету клиента. Также безналичные операции теперь ограничиваются сумой в 30 тыс. гривен в сутки.
По словам пресс-службы банка, эти меры были приняты для «обеспечения стабильности в обслуживании клиентов».
Сегодня в ходе брифинга заместитель председателя украинского Нацбанка Яков Смолий сообщил, что Нацбанк предлагает ввести санкционные ограничения финансовых учреждений, в капитале которых присутствует доля российских госбанков. Об этом передает ряд СМИ. По его словам, санкции должны затронуть такие банки: ВТБ Банк, БМ Банк, VSбанк, «Сбербанк», «Проминвестбанк».
Вчера, 15 марта, волна атак на Сбербанк («Сбербанк России») прокатилась по всей стране. Активисты блокировали офисы Сбербанка России, из-за решение банка обслуживать обладателей паспортов сепаратистов из «ЛДНР».
