Президент Володимир Зеленський підписав закон №11043, який вносить значні зміни в державне регулювання ринків фінансових послуг.
Ключові зміни:
- Посилення контролю над фінансовими операціями: Закон передбачає розширення доступу до банківської інформації для Нацполіції. Згідно із змінами до статті 62 Закону “Про банки і банківську діяльність”, банки зобов’язані надавати інформацію про платіжні операції, що містять ознаки кримінальних правопорушень, зазначених в Кримінальному кодексі України.
- Доступ до іноземного фінансування: Об’єднані кредитні спілки отримають можливість залучати кредити від іноземних донорів у валюті.
- Спрощення приєднання до кредитних спілок: Новий механізм дозволить маленьким кредитним спілкам об’єднатися з більш розвиненими, що спростить їх діяльність та зменшить адміністративні витрати.
- Посилення боротьби з фінансовими злочинами: Надавачі платіжних послуг зобов’язані негайно надавати Нацполіції інформацію про платіжні операції, що можуть бути пов’язані з кримінальними правопорушеннями.
- Розширення діяльності фінансових установ: Фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам дозволено надавати платіжні послуги без окремої ліцензії.
- Нові повноваження НБУ: НБУ отримав право встановлювати вимоги до регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг.
- Дистанційні інспекції та збільшення штрафів: Закон передбачає можливість дистанційних інспекційних перевірок та збільшення розміру штрафів за порушення законодавства в сфері платіжних послуг.
Банки зобов’язані надавати інформацію про:
- суму та валюту платіжної операції;
- дату проведення платіжної операції;
- тип платіжної операції;
- геопросторові дані, IP-адресу, адресу засобу дистанційної комунікації або платіжного пристрою, що використовувався для здійснення платіжної операції;
- ідентифікаційні дані отримувача та платника;
- повне найменування надавача платіжних послуг отримувача;
- унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача;
- найменування та код еквайра (за наявності);
- ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності);
- код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності);
Термін надання інформації:
Банки зобов’язані надати цю інформацію протягом найкоротшого строку, але не пізніше 24 годин після отримання запиту від Нацполіції.
Мета змін:
Метою цих змін є посилення боротьби з кіберзлочинністю та покращення ефективності розслідувань, пов’язаних з фінансовими злочинами.
Набрання чинності:
Закон набуває чинності з дня, наступного за днем його опублікування, за винятком підпункту 15 пункту 6, який набирає чинності через три місяці з дня набрання чинності законом.
Банки обязаны отчитываться о подозрительных операциях по запросу нацполиции: закон подписан
Президент Владимир Зеленский подписал закон №11043, вносящий значительные изменения в государственное регулирование рынков финансовых услуг.
Ключевые изменения:
- Усиление контроля за финансовыми операциями: Закон предусматривает расширение доступа к банковской информации для Нацполиции. Согласно изменениям в статью 62 Закона “О банках и банковской деятельности”, банки обязаны предоставлять информацию о платежных операциях, содержащих признаки уголовных правонарушений, указанных в Уголовном кодексе Украины.
- Доступ к иностранному финансированию: Объединенные кредитные союзы получат возможность привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте.
- Упрощение присоединения к кредитным союзам: Новый механизм позволит маленьким кредитным союзам объединиться с более развитыми, что упростит их деятельность и уменьшит административные расходы.
- Усиление борьбы с финансовыми преступлениями: Предоставители платежных услуг обязаны немедленно предоставлять Нацполиции информацию о платежных операциях, которые могут быть связаны с уголовными правонарушениями.
- Расширение деятельности финансовых учреждений: Финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам разрешено предоставлять платежные услуги без отдельной лицензии.
- Новые полномочия НБУ: НБУ получил право устанавливать требования к регулятивному капиталу небанковских поставщиков платежных услуг.
- Дистанционные инспекции и увеличение штрафов: Закон предусматривает возможность дистанционных инспекционных проверок и увеличения размера штрафов за нарушение законодательства в сфере платежных услуг.
Банки обязаны предоставлять информацию о:
- сумму и валюту платежной операции;
- дату проведения платежной операции;
- тип платежной операции;
- геопространственные данные, IP-адрес, адрес средства дистанционной коммуникации или платежного устройства, используемого для совершения платежной операции;
- идентификационные данные получателя и плательщика;
- полное наименование поставщика платежных услуг получателя;
- уникальный идентификатор получателя и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета получателя;
- наименование и код эквайра (при наличии);
- идентификатор платежного устройства (при наличии);
- код, идентифицирующий операцию в платежной системе (при наличии);
Срок предоставления информации:
Банки обязаны предоставить эту информацию в кратчайшие сроки, но не позднее 24 часов после получения запроса от Нацполиции.
Цель изменений:
Целью этих изменений является усиление борьбы с киберпреступностью и улучшение эффективности расследований, связанных с финансовыми преступлениями.
Вступление в силу:
Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования, за исключением подпункта 15 пункта 6, который вступает в силу через три месяца со дня вступления в силу закона.
Ділова Одеса Телеграм
📘 Facebook
📙 Сайт