Дропів внесуть до чорного списку: Нацбанк готує нові обмеження

Національний банк України планує створити реєстр дропів – осіб, які надають свої банківські картки стороннім особам.

За словами Андрія Катюжинського, директора департаменту інтегрованого нагляду за банками НБУ, відповідний законопроект вже готується.

Основні положення законопроекту:

⦁ Підстави для внесення до реєстру: підозра банку чи небанківської фінустанови у передачі рахунку третім особам. Ознаки підозрілих операцій визначатимуть самі фінансові установи.
⦁ Адміністрування реєстру: НБУ створить та адмініструватиме реєстр. Дані вноситимуть банки та небанківські установи.
⦁ Термін зберігання даних: 12 місяців активного статусу “дроп” + 2 роки архівного зберігання. Загалом – 3 роки.
⦁ Відкритість даних: кожен зможе перевірити наявність свого імені у реєстрі.
⦁ Оскарження: можливе звернення до фінустанови, яка внесла дані, а потім до НБУ.
⦁ Обмеження: дропи автоматично потраплятимуть до категорії високо ризикових клієнтів з лімітом на перекази до 50 тис. грн на місяць. Буде визначено перелік дозволених мінімальних операцій (комунальні платежі, держпослуги тощо).
⦁ Обслуговування: обмежена кількість банків з посиленою перевіркою транзакцій.

Законопроект планують завершити до кінця травня, а розгляд розпочати влітку 2025 року. За оцінками НБУ, повноцінний запуск реєстру очікується до кінця 2026 року.

НБУ планує створити реєстр осіб причетних до шахрайства