У травні Національний банк України (НБУ) оголосив про намір ввести обмеження на миттєві перекази між фізичними особами (P2P).
Голова НБУ Андрій Пишний зазначив, що це рішення спрямоване на боротьбу зі злочинними операціями, пов’язаними з використанням карток «дропів» та «мулів». За оцінками регулятора, 95% клієнтів банків не відчують впливу нововведень.
Згідно з даними НБУ, обсяги таких переказів, які підтримують тіньову економіку, можуть досягати мільярдів гривень. Часто в цих операціях беруть участь картки фізичних осіб, які свідомо передають свої персональні дані зловмисникам. Це призводить до проведення аномальних фінансових транзакцій на великі суми.
Ці зміни викликали занепокоєння серед волонтерських організацій і благодійників, оскільки можуть ускладнити їхню діяльність. Проте в НБУ запевнили, що вхідні перекази не будуть обмежені, а ліміти можуть бути переглянуті у разі підтвердження потреб волонтерів.
Планується, що нові обмеження торкнуться лише вихідних операцій, з можливістю виконання до 30 транзакцій та загальною сумою до 100 тисяч гривень на місяць для одного банку. НБУ сподівається, що ці заходи допоможуть посилити контроль за фінансовими операціями та запобігти відмиванню коштів.
НБУ вводит лимиты на P2P – переводы для борьбы с финансовыми преступлениями
В мае Национальный банк Украины (НБУ) объявил о намерении ввести ограничения на мгновенные переводы между физическими лицами (P2P).
Глава НБУ Андрей Пышный отметил, что это решение направлено на борьбу с преступными операциями, связанными с использованием карт «дропов» и «илов». По оценкам регулятора, 95% клиентов банков не ощутят влияния новшеств.
Согласно данным НБУ, объемы таких переводов, поддерживающих теневую экономику, могут достигать миллиардов гривен. Часто в этих операциях принимают участие карты физических лиц, сознательно передающих свои персональные данные злоумышленникам. Это приводит к проведению аномальных денежных транзакций на огромные суммы.
Эти изменения вызвали беспокойство среди волонтерских организаций и благотворителей, поскольку могут осложнить их деятельность. Однако в НБУ заверили, что входные переводы не будут ограничены, а лимиты могут быть пересмотрены при подтверждении потребностей волонтеров.
Планируется, что новые ограничения затронут только исходные операции, с возможностью выполнения до 30 транзакций и общей суммой до 100 тысяч гривен в месяц для одного банка. НБУ надеется, что эти меры помогут усилить контроль за финансовыми операциями и предотвратить отмывание средств.
Ділова Одеса Телеграм
📘 Facebook
📙 Сайт