Найближчим часом українці відчують значне обмеження можливостей переказу коштів між картками.
Про це пише Forbes із посиланням на текст меморандуму, який є у їхньому розпорядженні.
Сім провідних банків України (“Ощадбанк”, “ОТП Банк”, “ПриватБанк”, “Правекс Банк”, ПУМБ, “Райффайзен Банк” та “Універсал Банк”) готуються до підписання меморандуму, який введе суттєві обмеження на P2P-перекази та посилить контроль за фінансовою діяльністю ФОПів.
З 1 січня 2025 року максимальний місячний ліміт на перекази між картками (включаючи перекази за IBAN) скоротиться до 150 000 гривень, а з 1 червня 2025 року – до 100 000 гривень. Для клієнтів з високим рівнем ризику (визначається банком при відкритті рахунку) ліміт буде вдвічі меншим – 50 000 гривень. Збільшити ліміт можна буде лише після підтвердження доходів.
Крім того, банки планують створити спільний реєстр клієнтів, що викликають підозру (“дропів”), щоб ефективніше боротися з фінансовими шахрайствами. Це дозволить краще контролювати операції та запобігати відмиванню коштів. Нові правила суттєво обмежують можливості переказів між картками та посилюють моніторинг діяльності ФОПів, відповідно до європейських стандартів.
Украинские банки: жесткие ограничения на переводы и новый контроль за ФЛПами
В ближайшее время украинцы ощутят значительное ограничение возможностей перевода средств между карточками.
Об этом пишет Forbes со ссылкой на текст меморандума, который есть в их распоряжении.
Семь ведущих банков Украины (“Ощадбанк”, “ОТП Банк”, “ПриватБанк”, “Правэкс Банк”, ПУМБ, “Райффайзен Банк” и “Универсал Банк”) готовятся к подписанию меморандума, который введет существенные ограничения на P2P-переводы и усилит контроль за финансовой деятельностью ФЛП.
С 1 января 2025 года максимальный месячный лимит на переводы между карточками (включая переводы по IBAN) сократится до 150 000 гривен, а с 1 июня 2025 года – до 100 000 гривен. Для клиентов с высоким уровнем риска (определяется банком при открытии счета) лимит будет вдвое меньше – 50 000 гривен. Увеличить предел можно будет только после подтверждения доходов.
Кроме того, банки планируют создать общий реестр вызывающих подозрение клиентов (“дропов”), чтобы эффективнее бороться с финансовыми мошенничествами. Это позволит лучше контролировать операции и предотвращать отмывание средств. Новые правила существенно ограничивают возможности переводов между карточками и усиливают мониторинг деятельности ФЛП в соответствии с европейскими стандартами.
Ділова Одеса Телеграм
📘 Facebook
📙 Сайт