Архив метки: блокировка карт

Арест банковских счетов Украина

Опубликован список банков, которые автоматически блокируют счета должников

К системе автоматического ареста средств украинцев по запросу частных или государственных исполнителей подключились уже 18 банков.

Об этом сообщает «Опендатабот».

С апреля по ноябрь 2021-го к системе автоматического блокирования счетов украинцев, которые включены в Единый реестр должников, подключились 18 банков. При этом в перечне до сих пор нет половины крупнейших банков страны — Ощадбанка, Укргазбанка, Альфа-Банка, ПУМБ и Сбербанка.

На сегодня этот список выглядит так:

  • Приватбанк;
  • Универсал Банк;
  • Окси Банк;
  • Таскомбанк;
  • Индустриалбанк;
  • банк «Восток»;
  • Прокредит Банк;
  • банк «Львов»;
  • «Конкорд»;
  • Райффайзен;
  • Кредобанк;
  • ОТП Банк;
  • Идея Банк;
  • Метабанк;
  • «Украинский капитал»;
  • Агропросперис Банк;
  • Укрсиббанк;
  • Радобанк.

Погрешности в работе системы

В то же время система автоблокировки счетов работает неидеально. Несмотря на то, что списываться должна только сумма долга, часто происходит так, что блокируется весь счет должника. Эксперты уверяют, что это зависит от исполнителя, который формирует документ для банка.

«Если исполнитель указал сумму, и на счете достаточно средств, то будет арестована только эта сумма средств. Если же средств недостаточно или исполнитель не указал точную сумму, подлежащую аресту, могут быть арестованы денежные средства на всех счетах должника», — говорит начальник управления НБУ по защите прав потребителей финансовых услуг Ольга Лобайчук.

Что делать, если все счета оказались заблокированы

При безосновательном блокировании всех счетов украинцам советуют сделать следующее:

— направить исполнителю письменное требование об отмене ареста;
— подготовить жалобу на руководство Государственной исполнительной службы или на Совет частных исполнителей в зависимости от того, кто ведет производство;
— подать иск в местный административный суд об отмене решения об аресте счета.

Напомним, приказ об автоматическом аресте средств должника был издан Минюстом 23 марта 2021 года.

ПОДДЕРЖИТЕ КЛИКОМ TELEGRAM ДЕЛОВОЙ ОДЕССЫ!

Долги одесситов будут списывать автоматически

Когда и почему банки блокируют карты и денежные переводы клиентов

Правила финансового мониторинга во всем мире постоянно ужесточаются. Украина — не исключение. В результате все больше клиентов банков сталкиваются с арестом счетов и переводов. Объясняем, по каким причинам можно с таким столкнуться и как этого избежать.

Блокировка карты может быть вызвана различными причинами — невыполнение обязательств клиента перед банком, нарушение условий договора банковского обслуживания.

Основные случаи блокировки карты:

— компрометация данных/реквизитов платежной карты.

— нетипичные операции по карте клиента, выявленные при проведении мониторинга.

— перечисление/зачисление средств непонятного происхождения.

— подозрение банка на отмывание средств.

— требование исполнительной службы.

Превышение количества переводов

У карт украинских банков (для физических лиц) есть лимит на переводы. Например, в ПриватБанке нельзя получить или отправить деньги больше 100 раз. Это, в том числе, связано с ограничениями платежным систем.
Если вы хотите получать оплату за свои услуги или товары на карту, нужно использовать счет физлица-предпринимателя, тогда не придется сталкиваться с подобными проблемами. Однако те украинцы, которые хотят как физлицо получать оплату как предприниматель, рано или поздно столкнутся с блокировкой карты.

Долги

По закону исполнительная служба может написать письмо в банк и затребовать блокировку счета любого должника. И это может быть задолженность за коммуналку, по кредиту, алиментам и т.д. В таком случае любое финансовое учреждение обязано соблюдать закон и единственный способ получить доступ к своему счету – выполнить свои финансовые обязательства.

При этом нужно обращаться не в банк, а к исполнителю, по инициативе которого заблокировали счет. Узнать информацию о своем долге можно с помощью реестра должников.

Сомнительные операции

В каждом банке есть собственный финансовый мониторинг. Кроме того, есть требования и со стороны закона. Нацбанк, как регулятор, контролирует, чтобы банки соблюдали все требования. И если, к примеру, дробить переводы, часто пополнять счет наличкой и дробить суммы так, чтобы они казались незначительными, переводить или получать деньги от депутатов и других публичных людей, которые связаны с властью, проводить нетипичные для себя операции, крупные переводы – банк имеет право временно приостановить доступ к деньгам и потребовать документы или объяснений.

В некоторых случаях банки могут требовать у своих клиентов документы о происхождении средств на их счетах. И даже блокировать эти счета, если с документами возникнет проблема. И хотя аналитики банков сами решают, какие операции подозрительные, а какие нет, в Законе есть четкие нормы и лимиты, на которые они должны ориентироваться. И клиенты банков — тоже, прежде всего, чтобы знать свои права.

Кроме того, в случае окончания срока действия карты пользователя финансовое учреждение имеет право не продлевать его и не выдавать новую карту — даже без объяснений причины.

ПОДДЕРЖИТЕ КЛИКОМ ТЕЛЕГРАМ ДЕЛОВОЙ ОДЕССЫ!

С 1 октября Украина переходит на е-больничные

В известном банке пояснили причину блокировки платежных карт одесситов

В администрации ПриватБанка пояснили причины блокировки платежных карт и временный запрет доступа к денежным средствам одесситов

Об этом сообщает today.ua

Любой гражданин в любой момент времени может оказаться в ситуации, когда его карта внезапно может быть заблокирована, а денежные операции остановлены. Как пояснили в ПриватБанке, одна из причин блокировки карты является нежелание клиентом пройти подтверждение личности. Процедуру необходимо пройти по требованию финансового учреждения в течение 30 календарных дней после уведомления об этом клиента.

На сайте «Минфин» одна из клиенток ПриватБанка написала гневный комментарий, в котором поделилась своей проблемой, связанной с блокировкой карты. По словам женщины, со дня предупреждения ее в Приват24 о необходимости провести актуализацию персональных данных 30 дней еще не прошло, однако банк без предупреждения заблокировал карту. Об этом женщина узнала, когда хотела расплатиться банковской картой за покупки в супермаркете.

«Самое прискорбное, что комиссию за обслуживание карты снять не забыли, а о блокировании карты я узнала на кассе в супермаркете. А если человек за границей и ему понадобиться снять наличные? Или в больницу попал?» — написала на сайте «Минфин» пользователь с ником Yuliyu.

Техподдержка ПриватБанка напомнила клиентке о том, что идентификация личных данных клиента описана в законе и не является прихотью сотрудников банка. Для решения ситуации женщину пригласили к диалогу в личных сообщениях.

Некоторые украинские банки начали “замораживать” деньги клиентов

Основные банки Украины в том числе Монобанк, Ощадбанк и Приватбанк, начали замораживать деньги своих клиентов

Об этом пишет «gsminfo.com.ua»

Специальные программы отыскивают подозрительные денежные переводы, после чего банк блокирует счет. Как правило, подозрительными считаются переводы физическим лицам из-за границы. При этом часто бывает так, что банки сначала принимают деньги, которые кладутся на счет, а потом их блокируют, когда вы пытаетесь их перевести.

Эксперты также напоминают, что во всех банкоматах стоят камеры. Если один и тот же человек постоянно снимает деньги от разных компаний с разных карт, то его счет могут заблокировать.

Чтобы подтвердить законное происхождение денег, нужно иметь соответствующие документы, указывающие на происхождение суммы, например, получение наследства, продажа какого-нибудь ценного имущества и так далее.