Набув чинності закон, який скасовує статус “обмежено придатний”
У суботу, 4 травня, набуває чинності закон, який передбачає скасування поняття «обмежено придатний».
Правила финансового мониторинга во всем мире постоянно ужесточаются. Украина — не исключение. В результате все больше клиентов банков сталкиваются с арестом счетов и переводов. Объясняем, по каким причинам можно с таким столкнуться и как этого избежать.
Блокировка карты может быть вызвана различными причинами — невыполнение обязательств клиента перед банком, нарушение условий договора банковского обслуживания.
Основные случаи блокировки карты:
— компрометация данных/реквизитов платежной карты.
— нетипичные операции по карте клиента, выявленные при проведении мониторинга.
— перечисление/зачисление средств непонятного происхождения.
— подозрение банка на отмывание средств.
— требование исполнительной службы.
У карт украинских банков (для физических лиц) есть лимит на переводы. Например, в ПриватБанке нельзя получить или отправить деньги больше 100 раз. Это, в том числе, связано с ограничениями платежным систем.
Если вы хотите получать оплату за свои услуги или товары на карту, нужно использовать счет физлица-предпринимателя, тогда не придется сталкиваться с подобными проблемами. Однако те украинцы, которые хотят как физлицо получать оплату как предприниматель, рано или поздно столкнутся с блокировкой карты.
По закону исполнительная служба может написать письмо в банк и затребовать блокировку счета любого должника. И это может быть задолженность за коммуналку, по кредиту, алиментам и т.д. В таком случае любое финансовое учреждение обязано соблюдать закон и единственный способ получить доступ к своему счету – выполнить свои финансовые обязательства.
При этом нужно обращаться не в банк, а к исполнителю, по инициативе которого заблокировали счет. Узнать информацию о своем долге можно с помощью реестра должников.
В каждом банке есть собственный финансовый мониторинг. Кроме того, есть требования и со стороны закона. Нацбанк, как регулятор, контролирует, чтобы банки соблюдали все требования. И если, к примеру, дробить переводы, часто пополнять счет наличкой и дробить суммы так, чтобы они казались незначительными, переводить или получать деньги от депутатов и других публичных людей, которые связаны с властью, проводить нетипичные для себя операции, крупные переводы – банк имеет право временно приостановить доступ к деньгам и потребовать документы или объяснений.
В некоторых случаях банки могут требовать у своих клиентов документы о происхождении средств на их счетах. И даже блокировать эти счета, если с документами возникнет проблема. И хотя аналитики банков сами решают, какие операции подозрительные, а какие нет, в Законе есть четкие нормы и лимиты, на которые они должны ориентироваться. И клиенты банков — тоже, прежде всего, чтобы знать свои права.
Кроме того, в случае окончания срока действия карты пользователя финансовое учреждение имеет право не продлевать его и не выдавать новую карту — даже без объяснений причины.
У суботу, 4 травня, набуває чинності закон, який передбачає скасування поняття «обмежено придатний».
У травні 2024 року продовжать отримувати виплати на проживання ті внутрішньо переміщені особи (ВПО), кому вони призначені автоматично, і ті, хто писав заяву на їхнє продовження.
Вже цього місяця, 18 травня, набуде чинності новий закон про мобілізацію. Зокрема, він містить норму про постановку на військовий облік деяких категорій жінок.
г. Одесса
тел. +38 063 323 03 91
dilovaodesa@gmail.com